Фото Wikimedia Commons/Ludvig14

За полгода Банк России выявил в регионе 33 субъекта с признаками нелегальной деятельности. Из них более 80% — черные кредиторы, еще два имели признаки финансовой пирамиды, четверо незаконно привлекали инвестиции.

Отмечается, что в сравнении с аналогичным периодом прошлого года число нелегальных кредиторов выросло более чем вдвое. Причиной этого специалисты Банка России назвали рост спроса на кредиты среди людей с высокой долговой нагрузкой. В банках и микрофинансовым организациям к ним предъявляют серьезные требования, а нелегалы привлекают выгодными ставками и условиями. Также рост выявленных нелегалов можно объяснить тем, что благодаря доступу к данным Росреестра и ФССП регулятор активнее раскрывает схемы кредитования под залог недвижимости.

На Кубани в первом полугодии отмечается рост выдачи займов физическими лицами под залог квартир. При первой же просрочке квартира заемщика выставляется на торги и выкупается аффилированным лицом по заниженной цене. Таких схем среди выявленных нелегальных кредиторов было больше половины.

Заместитель начальника Южного ГУ Банка России Виктория Олейник напомнила, что перед заключением договора с финансовой организацией необходимо проверить законность ее работы на сайте Банка России.

«Там же опубликован список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности. Проверка не займет много времени, но поможет распознать нелегала и защитить ваши финансы и имущество. Всегда внимательно читайте договор, особенно мелкий шрифт, и не доверяйте тем, кто обещает легкие займы, моментальный и невероятно высокий доход», — сказала Олейник.

Она также отметила, что в регионе по-прежнему работает межрегиональная сеть комиссионных магазинов «Удача». Там различные индивидуальные предприниматели предлагают получить заем под залог движимого имущества, маскируя его договор комиссии с авансом и правом обратного выкупа. Это, по сути, скрытый договор займа с целью маскировки нелегальной деятельности.

Среди основных трендов нелегальной деятельности на финансовом рынке эксперты также отметили псевдоинвестиции  в криптовалюты, дата-центры, предоставляющие мощности для майнинга, а также покупки «собственных» цифровых активов. Организаторы мошеннических проектов, как правило, принимают взносы в криптовалютах.

За первое полугодие в РФ таким способом привлекли более 1 млрд в рублевом эквиваленте на подконтрольные аферистам криптокошельки, сообщает пресс-служба Южного ГУ Банка России.