В России для борьбы с мошенниками и дропперством ужесточают контроль за финансовыми операциями граждан. Банки могут приостановить использование карт, онлайн-банкинга и других электронных средств платежа при наличии подозрений.
О том, как россиянам избежать проблем с ФНС и банками при переводах и блокировки банковских карт, интернет-порталу «Кубань 24» рассказала финансовый аналитик Татьяна Волкова.
Платите картой, а не переводами
У клиентов банков всегда остро стоит вопрос ужесточения контроля за операциями и необходимости давать пояснения о переводах, многочисленных операциях и поступлениях на банковские счета. По словам финансового эксперта, главное правило во избежание блокировок счетов — оплата картой, а не переводом.
Такой способ оплаты товаров или услуг гарантирует прозрачность операций клиентов и не вызовет лишних вопросов у банков и налоговой.
«Меньше всего блокировок там, где человек грамотно пользуется картой и максимально оплачивает покупки безналичным способом, избегая большого количества переводов. То есть все, что можно оплатить банковской картой, нужно оплачивать именно так, потому что это прозрачно: по категориям и адресатам видно, где были совершены платежи», — посоветовала Татьяна Волкова.
Комментируйте каждый перевод
Если возможности оплатить картой нет, то необходимо оставлять комментарии к каждому переводу.
«Если же вы переводите деньги или вам переводят, обязательно пишите комментарии: например, «за чашку кофе», «подарок» или укажите, что это сбор денег ребенку на праздник. Пишите комментарии особенно в случаях массовых переводов — на подарок сотруднику, на сбор денег для корпоратива или, скажем, на фотоальбом в детском саду. Сумму, на которую собираете, можно конкретно назвать, если идут множественные поступления», — отметила финансовый эксперт.
Будьте бдительны и проверяйте получателей
В качестве мер безопасности необходимо сохранять бдительность к непонятным операциям. По словам финансового аналитика , нельзя делать лишних переводов, которые в будущем могут быть идентифицированы как незаконная предпринимательская деятельность.
«Задавайте вопросы — особенно мастерам маникюра, визажистам и специалистам подобных профессий — о том, оформлена ли у них самозанятость, а не просто переводите им деньги на карту. Потому что будут проверять их — и будут проверять вас. То есть нужно быть просто достаточно бдительным и внимательным», — добавила Волкова.
Используйте кэшбэк и готовьтесь объяснять переводы
В случае с оплатой банковской картой специалист рекомендует настраивать категории кэшбэка и забирать всю пользу, которую банк готов давать клиентам.
«Я советую настраивать категории кэшбэка, обязательно забирать всю пользу и быть человеком, который использует возможности, предоставляемые банком, и избегает излишних непонятных переводов. А также быть готовым к тому, что, если к вам придет запрос, вы сможете объяснить или подтвердить документами, что это перевод, например, родственнику или что вы собирали деньги на фотоальбом», — подытожила Татьяна Волкова.
Читайте также: эксперт Красикова объяснила, стоит ли брать кредиты сейчас или лучше подождать.