На Кубани за полгода нашли 33 финансовых нелегала

В Краснодарском крае по итогам первого полугодия 2026-го регулятор зафиксировал 33 организации и частных лица, работавших на финансовом рынке с признаками нарушений. Из них подавляющее большинство — свыше 80 процентов — оказались «черными» кредиторами. Также в списке оказались два субъекта, действовавшие по принципу финансовой пирамиды, и еще четыре структуры, незаконно привлекавшие инвестиции.

Динамика выявления нелегальных кредиторов демонстрирует заметный рост: их число удвоилось по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. В Банке России объясняют это двумя обстоятельствами. С одной стороны, вырос спрос на дополнительные деньги среди граждан с высокой закредитованностью, которым банки и МФО отказывают из-за строгих требований. Эту категорию заемщиков и атакуют нелегалы, обещая лояльные условия и низкие проценты, при этом активно рекламируясь в соцсетях и на онлайн-площадках. С другой — мегарегулятор получил доступ к базам Росреестра и службы судебных приставов, что позволило эффективнее вскрывать схемы скрытого кредитования под залог жилья.

В регионе все чаще фиксируется практика, когда займы под залог квартир выдают обычные физлица. Механизм таких схем построен не на получении процентов, а на завладении имуществом. Если заемщик допускает просрочку, его недвижимость уходит с торгов, где ее по заниженной стоимости выкупают аффилированные с кредитором структуры. Подобные махинации составили более половины всех выявленных случаев среди нелегальных займодавцев.

Заместитель начальника Южного главного управления Центробанка Виктория Олейник, призывает граждан проявлять бдительность. Она напоминает, что проверить легальность работы любой финансовой организации можно через реестр на сайте Банка России, где также публикуется перечень компаний с признаками недобросовестной деятельности. По ее словам, эта простая проверка способна уберечь от потери средств и имущества. Специалист советует изучать договоры до последней страницы, игнорировать предложения сверхдоходов и обращать внимание на тех, кто обещает мгновенное оформление займов.

Помимо кредитования, отмечается рост мошеннических схем, связанных с инвестициями в криптовалюты, фейковые дата-центры для майнинга и продажу «собственных» цифровых активов. Злоумышленники предпочитают принимать взносы именно в криптовалюте. За шесть месяцев в масштабах страны им удалось собрать на подконтрольные кошельки сумму, эквивалентную одному миллиарду рублей.

Краснодарский край